net_left Kdata Phương Thức Thanh Toán
Phương Thức Thanh Toán

Hướng dẫn xác minh KYC thành công từ A-Z

Rửa tiền là hoạt động che giấu hoặc ngụy tạo danh tính của các khoản tiền thu được từ các nguồn bất hợp pháp như buôn bán ma túy, hàng quốc cấm, tham nhũng,… Sau đó sẽ chuyển sang tiền hợp pháp, tiền được chấp nhận trong hệ thống tài chính.

Rửa tiền là gì?

Rửa tiền là hoạt động che giấu hoặc ngụy tạo danh tính của các khoản tiền thu được từ các nguồn bất hợp pháp như buôn bán ma túy, hàng quốc cấm, tham nhũng,… Sau đó sẽ chuyển sang tiền hợp pháp, tiền được chấp nhận trong hệ thống tài chính. 

Các bạn có thể hiểu đơn giản “Rửa tiền” là hoạt động chuyển từ tiền bẩn sang tiền sạch.

Tại sao cần phải chống rửa tiền?
Mặc dù khó định lượng nhưng rõ ràng hoạt động rửa tiền gây bất lợi cho nền kinh tế của một quốc gia.

Biến dạng kinh tế
Rửa tiền làm cản trở sự phát triển của khu vực/tổ chức tư nhân hợp pháp. Nó thông qua việc cung cấp các sản phẩm có giá thấp hơn giá thành sản xuất, gây khó khăn cho các hoạt động hợp pháp cạnh tranh. 

Rửa tiền cũng là yếu tố quan trọng gây ra sự biến động lớn trong dòng vốn quốc tế và tỷ giá hối đoái.

Gây bất ổn định trong thị trường tài chính
Nếu hoạt động chống rửa tiền không được kiểm soát tốt thì sẽ có một dòng tiền lớn đổ vào rồi rút ra khỏi tổ chức tài chính. Từ đó gây nên sự mất cân bằng hoặc suy yếu sự ổn định trong thị trường tài chính.

Giảm doanh thu của chính phủ
Rửa tiền sẽ làm giảm nguồn thu từ thuế. Vì chính phủ không thể kiểm soát được các hoạt động thu chi trong nền kinh tế ngầm.

Ảnh hưởng đến xã hội
Tiền bẩn sinh ra từ các hoạt động tội phạm được rửa thành các quỹ hợp pháp. Từ đó sẽ ảnh hưởng nghiệm trọng đến kinh tế-xã hội. Quyền lực kinh tế sẽ chuyển giao từ chính phủ, công dân sang tội phạm và tham nhũng.

Khi đó chính phủ sẽ chi nhiều tiền hơn cho các quy định của chống rửa tiền. Kết quả là chi tiêu công giảm và người dân bình thường phải gánh chịu.

AML là gì?
AML là từ viết tắt của “Anti Money Laundering”bao gồm các chính sách, luật và quy định để ngăn chặn tội phạm tài chính. AML là một thuật ngữ trên toàn thế giới để ngăn chặn rửa tiền. 

Các cơ quan quản lý toàn cầu và địa phương được thành lập trên toàn thế giới để ngăn chặn tội phạm tài chính và họ đã tạo ra các chính sách AML. Và tất cả các tổ chức/công ty phải tuân thủ các quy định này.

KYC là gì?
KYC (Know Your Customer) là một chức năng quan trọng để đánh giá rủi ro của khách hàng và là yêu cầu pháp lý để tuân thủ luật Chống rửa tiền (AML). KYC hiệu quả liên quan đến việc biết danh tính khách hàng, các hoạt động tài chính của họ và rủi ro mà họ gây ra.

KYC bao gồm một số bước để:

+ Thiết lập danh tính khách hàng.
+ Hiểu bản chất hoạt động của khách hàng (mục tiêu chính là đáp ứng rằng nguồn tiền của khách hàng là hợp pháp).
+ Đánh giá rủi ro rửa tiền liên quan đến khách hàng đó. Nhằm mục đích để giám sát các hoạt động của khách hàng.


Tại sao cần xác minh KYC?
KYC khi tham gia vào bất kỳ một tổ chức tài chính nào cũng là điều vô cùng thiết yếu để bảo vệ quyền lợi của cả 2 bên. Đặc biệt là hỗ trợ cho tổ chức tài chính như:

Giúp cho bên tổ chức thực hiện đánh giá rủi ro của khách hàng/người tham gia
Hạn chế gian lận chủ yếu do che giấu danh tính
Ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động chống lại xã hội khác
Mang lại sự ổn định và đầu tư cho đất nước. Vì nó làm cho khuôn khổ tài chính đáng tin cậy hơn và ít rủi ro hơn
Tăng sự tin tưởng của tổ chức đối với khách hàng/người tham gia.


Cung cấp thông tin KYC có nguy hiểm hay không?
Hiện nay, việc KYC ngày càng trở nên phổ biến và cần thiết. Trong thị trường tài chính, các tổ chức luôn cam kết bảo mật thông tin cho khách hàng.

Tuy nhiên có những trường hợp sàn giao dịch bị hack, tội phạm tấn công thì danh tính người dùng cũng có nguy cơ bị đánh cắp.

Chẳng hạn, sàn Binance trong thị trường tiền điện tử cũng đã từng bị hack rất nhiều tiền và bị đánh cắp thông tin người dùng. Sàn thương mại điện tử Magento của Mỹ đã vô tình làm rò rỉ, tiết lộ thông tin tài khoản của người dùng,…

Vì vậy, trước khi KYC các bạn cần nên cân nhắc và tìm hiểu kỹ để tham gia vào một tổ chức tài chính uy tín và chất lượng. Với mục đích nhằm đảm bảo được tài sản của mình.

Cách xác minh KYC thành công


Để xác minh KYC thành công các bạn cần chuẩn bị các tài liệu thiết yếu như sau: 

Hộ chiếu/Chứng minh nhân dân/Thẻ căn cước.
Giấy phép lái xe.
Các hóa đơn (đóng tiền điện, nước, internet,…) trong thời gian khoảng 3 tháng trở lại nhằm mục đích chứng thức địa chỉ cư trú của bạn.
Bản sao kê tài khoản ngân hàng để chứng minh thu nhập.
Ngoài ra còn có thêm một số yêu cầu như ảnh chụp chân dung của bạn cầm tờ giấy có dòng chữ xác mình kèm hộ chiếu/CMND/thẻ căn cước.

 

Tìm hiểu về ETH từ A-Z mới nhất 2021

Binance là gì? Hướng dẫn mở tài khoản Binance 2021

Hướng dẫn mua bán Bitcoin trên Remitano 2021

Hướng dẫn đăng ký & xác minh Remitano 2021

Hot Auto Trade Bot Phương Thức Thanh Toán
BROKERS ĐƯỢC CẤP PHÉP
net_home_top Ai VIF
27-02-2024 17:16:12 (UTC+7)

EUR/USD

1.0844

-0.0003 (-0.03%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (1)

Sell (11)

Indicators:

Buy (0)

Sell (10)

EUR/USD

1.0844

-0.0003 (-0.03%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (1)

Sell (11)

Indicators:

Buy (0)

Sell (10)

GBP/USD

1.2673

-0.0009 (-0.07%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (0)

Sell (12)

Indicators:

Buy (0)

Sell (10)

USD/JPY

150.29

-0.41 (-0.27%)

Summary

↑ Buy

Moving Avg:

Buy (9)

Sell (3)

Indicators:

Buy (9)

Sell (0)

AUD/USD

0.6550

+0.0009 (+0.15%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (0)

Sell (12)

Indicators:

Buy (0)

Sell (7)

USD/CAD

1.3498

-0.0009 (-0.07%)

Summary

Neutral

Moving Avg:

Buy (5)

Sell (7)

Indicators:

Buy (4)

Sell (1)

EUR/JPY

162.96

-0.57 (-0.35%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (4)

Sell (8)

Indicators:

Buy (0)

Sell (10)

EUR/CHF

0.9551

+0.0002 (+0.02%)

Summary

↑ Buy

Moving Avg:

Buy (10)

Sell (2)

Indicators:

Buy (10)

Sell (0)

Gold Futures

2,044.35

+5.45 (+0.27%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (0)

Sell (12)

Indicators:

Buy (0)

Sell (8)

Silver Futures

22.848

+0.113 (+0.50%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (0)

Sell (12)

Indicators:

Buy (0)

Sell (11)

Copper Futures

3.8530

+0.0185 (+0.48%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (0)

Sell (12)

Indicators:

Buy (0)

Sell (7)

Crude Oil WTI Futures

77.71

+0.13 (+0.17%)

Summary

Neutral

Moving Avg:

Buy (7)

Sell (5)

Indicators:

Buy (2)

Sell (6)

Brent Oil Futures

81.73

+0.06 (+0.07%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (4)

Sell (8)

Indicators:

Buy (0)

Sell (8)

Natural Gas Futures

1.748

+0.004 (+0.23%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (0)

Sell (12)

Indicators:

Buy (0)

Sell (8)

US Coffee C Futures

178.85

-1.25 (-0.69%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (3)

Sell (9)

Indicators:

Buy (0)

Sell (8)

Euro Stoxx 50

4,876.45

+12.16 (+0.25%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (4)

Sell (8)

Indicators:

Buy (1)

Sell (6)

S&P 500

5,069.53

-19.27 (-0.38%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (0)

Sell (12)

Indicators:

Buy (0)

Sell (9)

DAX

17,500.95

+77.72 (+0.45%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (5)

Sell (7)

Indicators:

Buy (1)

Sell (6)

FTSE 100

7,687.09

+2.79 (+0.04%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (1)

Sell (11)

Indicators:

Buy (2)

Sell (5)

Hang Seng

16,790.80

+156.06 (+0.94%)

Summary

Neutral

Moving Avg:

Buy (6)

Sell (6)

Indicators:

Buy (2)

Sell (5)

US Small Cap 2000

2,028.97

+12.28 (+0.61%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (4)

Sell (8)

Indicators:

Buy (0)

Sell (9)

IBEX 35

10,098.50

-39.90 (-0.39%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (0)

Sell (12)

Indicators:

Buy (0)

Sell (8)

BASF SE NA O.N.

46.765

+0.435 (+0.94%)

Summary

↑ Buy

Moving Avg:

Buy (11)

Sell (1)

Indicators:

Buy (11)

Sell (0)

Bayer AG NA

28.75

+0.16 (+0.56%)

Summary

↑ Sell

Moving Avg:

Buy (1)

Sell (11)

Indicators:

Buy (2)

Sell (7)

Allianz SE VNA O.N.

246.05

+0.40 (+0.16%)

Summary

↑ Buy

Moving Avg:

Buy (12)

Sell (0)

Indicators:

Buy (9)

Sell (0)

Adidas AG

188.73

+0.53 (+0.28%)

Summary

↑ Buy

Moving Avg:

Buy (12)

Sell (0)

Indicators:

Buy (8)

Sell (0)

Deutsche Lufthansa AG

7.283

+0.045 (+0.62%)

Summary

Sell

Moving Avg:

Buy (6)

Sell (6)

Indicators:

Buy (1)

Sell (7)

Siemens AG Class N

176.54

+1.64 (+0.94%)

Summary

↑ Buy

Moving Avg:

Buy (12)

Sell (0)

Indicators:

Buy (9)

Sell (1)

Deutsche Bank AG

12.253

-0.049 (-0.40%)

Summary

↑ Buy

Moving Avg:

Buy (10)

Sell (2)

Indicators:

Buy (8)

Sell (2)

 EUR/USD1.0844↑ Sell
 GBP/USD1.2673↑ Sell
 USD/JPY150.29↑ Buy
 AUD/USD0.6550↑ Sell
 USD/CAD1.3498Neutral
 EUR/JPY162.96↑ Sell
 EUR/CHF0.9551↑ Buy
 Gold2,044.35↑ Sell
 Silver22.848↑ Sell
 Copper3.8530↑ Sell
 Crude Oil WTI77.71Neutral
 Brent Oil81.73↑ Sell
 Natural Gas1.748↑ Sell
 US Coffee C178.85↑ Sell
 Euro Stoxx 504,876.45↑ Sell
 S&P 5005,069.53↑ Sell
 DAX17,500.95↑ Sell
 FTSE 1007,687.09↑ Sell
 Hang Seng16,790.80Neutral
 Small Cap 20002,028.97↑ Sell
 IBEX 3510,098.50↑ Sell
 BASF46.765↑ Buy
 Bayer28.75↑ Sell
 Allianz246.05↑ Buy
 Adidas188.73↑ Buy
 Lufthansa7.283Sell
 Siemens AG176.54↑ Buy
 Deutsche Bank AG12.253↑ Buy
Mua/Bán 1 chỉ SJC
# So hôm qua # Chênh TG
SJC Eximbank7,700/ 7,850
(-20/ -20) # 1,769
SJC HCM7,690/ 7,890
(10/ -10) # 1,810
SJC Hanoi7,690/ 7,892
(10/ -10) # 1,812
SJC Danang7,690/ 7,892
(10/ -10) # 1,812
SJC Nhatrang7,690/ 7,892
(10/ -10) # 1,812
SJC Cantho7,690/ 7,892
(10/ -10) # 1,812
Cập nhật 27-02-2024 17:16:14
Xem lịch sử giá vàng SJC: nhấn đây!
ↀ Giá vàng thế giới
$2,035.71+4.320.21%
Live 24 hour Gold Chart
ʘ Giá bán lẻ xăng dầu
Sản phẩmVùng 1Vùng 2
RON 95-V24.10024.580
RON 95-III23.59024.060
E5 RON 92-II22.47022.910
DO 0.05S20.91021.320
DO 0,001S-V21.90022.330
Dầu hỏa 2-K20.92021.330
ↂ Giá dầu thô thế giới
WTI$77.52+0.070.00%
Brent$81.72+0.010.00%
$ Tỷ giá Vietcombank
Ngoại tệMua vàoBán ra
USD24.430,0024.800,00
EUR26.045,5127.474,97
GBP30.442,0231.737,55
JPY158,89168,18
KRW16,0119,40
Cập nhật lúc 17:12:14 27/02/2024
Xem bảng tỷ giá hối đoái
Phương Thức Thanh Toán