Nhóm tài sản
Có một danh mục đầu tư đa dạng sẽ cho phép bạn tận dụng các thế mạnh khác nhau của từng loại tài sản đồng thời cung cấp một số biện pháp bảo vệ khỏi những thăng trầm của thị trường, được gọi là “sự biến động của thị trường”.
Các sản phẩm đầu tư
Tiền và các khoản tương đương tiền
Nhóm này bao gồm tiền trong tài khoản ngân hàng của bạn và các khoản đầu tư thường rất an toàn và cho phép bạn truy cập nhanh vào số tiền của mình, chẳng hạn như Trái phiếu tiết kiệm. Rủi ro liên quan đến các khoản đầu tư này từ rất thấp đến trung bình, và lợi nhuận thu được dưới hình thức lãi suất. Tỷ suất sinh lợi tương đối thấp so với các loại hình đầu tư rủi ro hơn.
Chứng khoán với thu nhập cố định
Khi bạn mua một trái phiếu (bonds) hoặc Chứng khoán với thu nhập cố định khác, bạn đang cho chính phủ hoặc công ty vay tiền của mình trong một khoảng thời gian nhất định. Đổi lại, họ hứa sẽ trả cho bạn một mức lãi suất cố định vào những thời điểm nhất định và hoàn trả "mệnh giá" vào cuối kỳ hạn của trái phiếu ("ngày đáo hạn"). “Mệnh giá” (hay mệnh giá) là giá trị mà trái phiếu được phát hành. Trả lãi theo mệnh giá. Lãi suất hàng năm được trả được gọi là trái phiếu của trái phiếu. Trái phiếu có xu hướng cung cấp tỷ suất sinh lợi tốt hơn các khoản đầu tư tương đương tiền mặt (chẳng hạn như giấy chứng nhận đầu tư được đảm bảo hoặc tín phiếu kho bạc), bởi vì bạn đang chấp nhận rủi ro nhiều hơn bằng cách cho vay tiền của mình trong thời gian dài hơn. Tìm hiểu thêm tại bonds là gì.
Vốn chủ sở hữu
Khi bạn mua cổ phiếu (còn được gọi là cổ phiếu hoặc cổ phiếu), bạn trở thành chủ sở hữu một phần trong một công ty. Bạn có thể có quyền biểu quyết tại các cuộc họp cổ đông và mỗi cổ phiếu bạn sở hữu đại diện cho một yêu cầu về thu nhập và tài sản của một công ty. Bất kỳ khoản lợi nhuận nào mà công ty phân bổ cho các cổ đông được gọi là cổ tức. So với một số loại đầu tư khác, cổ phiếu có thể rủi ro hơn nhưng có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn.
Quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư (như quỹ tương hỗ) là một tập hợp các khoản đầu tư từ một hoặc nhiều loại tài sản. Các quỹ sẽ tập trung vào các khoản đầu tư cụ thể, chẳng hạn như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu từ các công ty lớn, cổ phiếu từ một số quốc gia nhất định hoặc hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu. Khi bạn mua một quỹ đầu tư, bạn đang gộp tiền của mình với nhiều nhà đầu tư khác. Điều này cho phép bạn đầu tư vào nhiều khoản đầu tư khác nhau với chi phí tương đối thấp. Hầu hết các quỹ được quản lý bởi một nhà quản lý chuyên nghiệp, giúp các nhà đầu tư không phải đưa ra các quyết định đầu tư phức tạp.
Giá trị của một quỹ sẽ thay đổi khi giá trị của những gì nó đầu tư vào tăng và giảm. Mức độ rủi ro liên quan đến một quỹ cụ thể phụ thuộc vào những gì quỹ đầu tư vào.
Khi bạn mua một quỹ tương hỗ, trong vòng 2 ngày, bạn sẽ nhận được bản sao Thông tin về quỹ, một hướng dẫn đơn giản cung cấp thông tin chính như rủi ro, hiệu suất trong quá khứ và chi phí của quỹ. Tham quan mẫu tương tác này để giúp bạn hiểu cách hoạt động của quỹ.
Đầu tư thay thế
Đầu tư thay thế là một số loại đầu tư phức tạp nhất. Loại hình này có thể mang lại lợi nhuận cao hơn - hơn mức trung bình, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn - trung bình. Chúng dành cho các nhà đầu tư rất tinh vi hoặc những nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn và trả tiền cho những lời khuyên chuyên biệt.
Các khoản đầu tư vào loại tài sản này bao gồm quyền chọn, hợp đồng tương lai và kỳ hạn, ủy thác thu nhập, ghi chú được bảo vệ chính (PPN), ngoại tệ (forex) và quỹ phòng hộ. Mỗi loại hình đầu tư khác nhau này đều có rủi ro từ trung bình đến rất cao. Họ cũng có các chi phí khác nhau liên quan đến chúng, có thể bao gồm: hoa hồng, phí bán hàng, phí quản lý, phí vận hành hoặc phí đổi quà sớm, v.v.
Mặc dù bạn có thể được đề nghị đầu tư trong lớp học này, nhưng điều quan trọng là bạn phải thoải mái với mọi rủi ro và chi phí liên quan, đồng thời không bao giờ đầu tư vào bất kỳ điều gì bạn không hiểu đầy đủ.
